股票配资月息 华商鸿畅39个月定开利率债A,华商鸿畅39个月定开利率债C: 华商鸿畅39个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书(更新)

华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证   券投资基金招募说明书（更新）     基金管理人：华商基金管理有限公司   基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司         二零二四年八月              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                     重要提示   华商鸿畅39个月定期开放利率债债券型证券投资基金（以下简称“本基 金”）经中国证监会2019年证监许可[2019]2483号文和2020年机 构部函[2020]2382号文注册。本基金基金合同于2020年正式生效。   基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会变更注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的 价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金投 资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持 有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包 括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统 性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金 产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本 基金的特定风险等。   本基金为采用摊余成本法的定期开放债券型基金，其长期平均风险和预期收 益率低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。摊余成本法估值不等同 于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用买入 并持有到期策略可能损失一定的交易收益。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的相关章节。侧 袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的 申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的 特定风险。   投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明 书》、   《基金产品资料概要》及《基金合同》等信息披露文件，自主判断基金的投 资价值，自主做出投资决策，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充 分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。   基金的过往业绩并不预示其未来表现。   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本招募说明书所载内容截止日为2024年,有关财务数据和净值表现 截止日为2024年（财务数据未经审计）。                                           华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）           华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                  一、绪言   《华商鸿畅39个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书》（以下 简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》                             （以下简称“《基 金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募 集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规 定》”）及其他有关规定以及《华商鸿畅39个月定期开放利率债债券型证券投资 基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书阐述了华商鸿畅39个月定期开放利率债债券型证券投资基金 的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在 作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及 基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金 合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依 基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其 持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作 为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按 照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了 解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。   本基金采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作方 式。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务。在每个封闭期内，基金份额持有 人面临不能赎回基金份额的风险。若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎               华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 回，其份额需至下一开放期方可赎回。   本基金采用摊余成本法进行估值。采用摊余成本法估值不等于保本。如发生 根据基金合同约定需要对持有的证券计提减值准备或处置的情形，可能导致基金 份额净值下跌。此外，本基金主要采用买入并持有到期的投资策略构建投资组合， 可能损失债券交易收益。                       二、释义   本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 个月定期开放利率债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效 修订和补充 型证券投资基金招募说明书》及其更新 资基金基金产品资料概要》及其更新。关于基金产品资料概要编制、披露与更新 的要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行 资基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 机关对其不时做出的修订 员会 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内 证券投资的境外法人 人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金                华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 的其他投资人的合称 人 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 限公司或接受华商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 不得超过 3 个月 开放日              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 作日 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 请购买基金份额的行为 书的规定申请购买基金份额的行为 募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转 换中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的 20% 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 款项及其他资产的价值总和            华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 值和基金份额净值的过程 考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，确认利息收入 并评估减值准备 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露 网站）等媒介 基金份额持有人服务的费用 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益 不受损害并得到公平对待 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 金合同生效之日起（含该日）或每个到期开放期结束之日次日起（含该日）至               华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 月度对日为非工作日的，则顺延至下一个工作日）的前一日止。在每个封闭期内， 本基金不接受基金份额的申购和赎回，也不上市交易 到期开放期。本基金每个开放期时长为 10 至 20 个工作日。开放期的具体期间由 基金管理人在上一个封闭期结束前公告说明 件。                       三、基金管理人   （一）基金管理人概况      股东名称                              出资比例      华龙证券股份有限公司                          46％      深圳市五洲协和投资有限公司                       34％      济钢集团有限公司                            20％ 商盛世成长混合型证券投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、华商动态 阿尔法灵活配置混合型证券投资基金、华商产业升级混合型证券投资基金、华商 稳健双利债券型证券投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、华 商稳定增利债券型证券投资基金、华商价值精选混合型证券投资基金、华商主题            华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 精选混合型证券投资基金、华商现金增利货币市场基金、华商大盘量化精选灵活 配置混合型证券投资基金、华商价值共享灵活配置混合型发起式证券投资基金、 华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金、华商优势行业灵活配置混合型证券 投资基金、华商创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金、华商新量化灵活 配置混合型证券投资基金、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金、华商未 来主题混合型证券投资基金、华商健康生活灵活配置混合型证券投资基金、华商 量化进取灵活配置混合型证券投资基金、华商新趋势优选灵活配置混合型证券投 资基金、华商双翼平衡混合型证券投资基金、华商信用增强债券型证券投资基金、 华商新动力混合型证券投资基金、华商新常态灵活配置混合型证券投资基金、华 商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金、华商智能生活灵活配置混合型证券投 资基金、华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金、华商新兴活力灵活配置混 合型证券投资基金、华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金、华商瑞鑫定期 开放债券型证券投资基金、华商丰利增强定期开放债券型证券投资基金、华商润 丰灵活配置混合型证券投资基金、华商元亨灵活配置混合型证券投资基金、华商 瑞丰短债债券型证券投资基金、华商消费行业股票型证券投资基金、华商研究精 选灵活配置混合型证券投资基金、华商鑫安灵活配置混合型证券投资基金、华商 可转债债券型证券投资基金、华商上游产业股票型证券投资基金、华商改革创新 股票型证券投资基金、华商电子行业量化股票型发起式证券投资基金、华商计算 机行业量化股票型发起式证券投资基金、华商高端装备制造股票型证券投资基 金、华商医药医疗行业股票型证券投资基金、华商恒益稳健混合型证券投资基金、 华商科技创新混合型证券投资基金、华商龙头优势混合型证券投资基金、华商鸿 益一年定期开放债券型发起式证券投资基金、华商鸿畅 39 个月定期开放利率债 债券型证券投资基金、华商转债精选债券型证券投资基金、华商量化优质精选混 合型证券投资基金、华商双擎领航混合型证券投资基金、华商景气优选混合型证 券投资基金、华商鸿盈 87 个月定期开放债券型证券投资基金、华商甄选回报混 合型证券投资基金、华商均衡成长混合型证券投资基金、华商嘉悦平衡养老目标 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、华商远见价值混合型证券投资基金、 华商核心引力混合型证券投资基金、华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发 起式基金中基金（FOF）、华商嘉逸养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式 基金中基金（FOF）、华商新能源汽车混合型证券投资基金、华商医药消费精选混             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 合型证券投资基金、华商稳健添利一年持有期混合型证券投资基金、华商竞争力 优选混合型证券投资基金、华商卓越成长一年持有期混合型证券投资基金、华商 品质慧选混合型证券投资基金、华商鸿源三个月定期开放纯债债券型证券投资基 金、华商鸿盛纯债债券型证券投资基金、华商鑫选回报一年持有期混合型证券投 资基金、华商 300 智选混合型证券投资基金、华商鸿丰纯债债券型证券投资基金、 华商均衡 30 混合型证券投资基金、华商安远稳进一年持有期混合型基金中基金 （FOF）、华商核心成长一年持有期混合型证券投资基金、华商鸿悦纯债债券型证 券投资基金、华商研究回报一年持有期混合型证券投资基金、华商稳健泓利一年 持有期混合型证券投资基金、华商嘉逸养老目标日期 2045 五年持有期混合型发 起式基金中基金（FOF）、华商创新医疗混合型证券投资基金、华商利欣回报债券 型证券投资基金、华商先进制造混合型证券投资基金、华商鸿裕利率债债券型证 券投资基金、华商科创板量化选股混合型证券投资基金、华商中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金、华商产业机遇混合型证券投资基金、华商品质价 值混合型证券投资基金、华商安恒债券型证券投资基金、华商数字经济混合型证 券投资基金。  （二）基金管理人主要人员情况   苏金奎：董事长。男，本科，会计师。现任华龙证券股份有限公司党委副书 记、总经理、董事，曾任华龙证券股份有限公司投资银行部项目经理，计划财务 总部会计、副总经理、总经理，华龙证券股份有限公司总会计师、副总经理。曾 就职于化学工业部化工机械研究院、上海恒科科技发展有限公司。   曹锋：董事。男，研究生。现任华龙证券股份有限公司党委副书记、工会主 席，曾任华龙证券股份有限公司办公室主任、党委办公室主任、党委组织部部长、 人力资源总部总经理。曾就职于兰州石油化工机器总厂、甘肃陇达期货经纪有限 公司、华龙期货股份有限公司。   贺强：董事。男，本科。现任华龙证券股份有限公司副总经理、证券投资总 部总经理，曾任华龙证券股份有限公司民主东路营业部部门经理、中山路营业部 总经理、乌鲁木齐扬子江路证券营业部总经理，华龙证券股份有限公司金融发展 部总经理、办公室主任，华龙证券股份有限公司总经理助理、固定收益总部总经 理。曾就职于蔚深证券有限责任公司、珠海泰柯玛有限公司。             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   钱宁波：董事。男，硕士研究生。现任成都农村商业银行股份有限公司资产 保全部总经理。曾就职于成都市水利电力勘察设计院、北京市天铎律师事务所、 华夏银行成都分行。   陈亚禹：董事。男，硕士研究生。现任成都农村商业银行股份有限公司董事 会办公室主任助理，曾任成都农村商业银行股份有限公司董事会办公室经理。曾 就职于蚌埠坦克学院、共青团安徽省凤阳县委员会、中国人民银行滁州市中心支 行、成都市地方金融管理局、成都市委办公厅、成都银行。   曹孟博：董事。男，工程硕士，高级经济师。现任济钢集团有限公司董事会 薪酬与考核委员会工作组组长、济南空天产业发展投资有限公司监事、中国重型 汽车集团有限公司监事，曾任济钢集团有限公司炼铁厂科员，财务部科员、科长、 副处长、部长，党委委员、董事。曾就职于山东钢铁股份有限公司财务部、济南 分公司。   王小刚：董事。男，理学硕士。现任华商基金管理有限公司党支部书记、总 经理、首席信息官、财务负责人。曾任华龙证券股份有限公司定西服务部经理， 兰州东岗西路营业部副总经理、总经理，华龙证券股份有限公司总经理助理、经 纪业务管理总部总经理，华龙证券股份有限公司副总经理、党委委员、深圳分公 司总经理、固定收益总部总经理。曾就职于天水市信托投资公司。   刘志军：独立董事。女，博士研究生。现任兰州财经大学教授，兰州佛慈制 药股份有限公司独立董事、兰州黄河企业股份有限公司独立董事、克拉玛依市建 业能源股份有限公司独立董事、方大炭素新材料科技股份有限公司独立董事。   高菠阳：独立董事。女，博士研究生。现任中央财经大学管理科学与工程学 院教授、产教融合部主任，中央财经大学-电子科技大学联合数据研究中心副主 任，国寿健康产业投资有限公司独立董事，北京纳尔顿咨询有限公司监事。曾任 中央财经大学管理科学与工程学院讲师、副教授。   王珏：独立董事。男，博士研究生。现任西南财经大学工商管理学院院长， 曾任西南财经大学国际商学院教师，中英FDI研究所所长，国际商务系系主任， 国际商学院院长助理、副院长、院长。   张涵：独立董事。男，博士研究生。现任山东政法学院副教授，山东文泉坤 园律师事务所讲师。曾任山东政法学院科员。           华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   胡海全：监事会主席。男，本科，会计师。现任华龙证券股份有限公司党委 委员、副总经理、首席风险官、风险控制总部总经理、内核部总经理，甘肃宏良 皮业股份有限公司董事，曾任华龙证券股份有限公司计划财务总部副总经理、合 规风控管理总部总经理、合规副总监。曾就职于兰州平板玻璃厂、甘肃华联会计 师事务所、五联联合会计师事务所（现瑞华会计师事务所）。   王泽龙：监事。男，本科，助理会计师。现任成都农村商业银行股份有限公 司金融市场部经理，曾任成都农村商业银行股份有限公司金融市场部副经理。曾 就职于交通银行四川省分行、天津银行成都分行。   宋锋：监事。男，研究生，正高级会计师。现任济钢集团有限公司财务部经 理、济钢集团重工机械有限公司监事、济南兴鲁实业开发总公司总经理兼法定代 表人、济南鲍德钢结构有限公司监事、山东鲍德翼板有限公司监事、山东济钢气 体有限公司监事、齐鲁银行股份有限公司监事、鲍亨钢铁（越）责任有限公司董 事、国铭铸管股份有限公司董事。曾任济钢集团有限公司财务部科员、副科长、 科长、部长助理、副部长。曾就职于济钢（马）钢板有限公司。   程蕾：职工监事。女，本科。现任华商基金管理有限公司基金运营总监、基 金运营部总经理，曾任华商基金管理有限公司基金会计、运营保障部副总经理、 基金运营部副总经理。曾就职于博时基金管理有限公司、东方基金管理有限公司。   童立：职工监事。男，硕士研究生。现任华商基金管理有限公司研究发展部 总经理、基金经理，曾任华商基金管理有限公司行业研究员、基金经理助理、研 究发展部总经理助理、研究发展部副总经理。   易金剑：职工监事。男，硕士研究生，企业人力资源管理师（一级），中级 经济师。现任华商基金管理有限公司综合管理部总经理，曾任华商基金管理有限 公司人力资源经理、人力资源高级经理、综合管理部副总经理。曾就职于杰迈晶 雅人力资源有限公司、IBM（中国）、中国民生银行总行、中银基金管理有限公 司。   王小刚：总经理、首席信息官、财务负责人。简历同上。   高敏：督察长、董事会秘书。女，会计专业硕士，高级会计师、注册会计师、              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 注册评估师、注册税务师、国际注册内部审计师。2007 年 5 月加入华商基金管 理有限公司，曾任综合管理部总经理、深圳分公司总经理、公司副总经理；曾就 职于兰州百货大楼股份有限公司计划财务总部任主管会计，甘肃金信会计师事务 所任审计主管，兰州金瑞税务师事务所业务部任副主任，华龙证券股份有限公司 计划财务总部任副总经理。   王华：副总经理。男，工商管理硕士。2007 年 4 月加入华商基金管理有限 公司，曾任证券交易部主管、总经理，机构投资一部总经理、投资经理，混合资 产投资部总经理，公司总经理助理，深圳分公司总经理；曾任中国物资再生利用 总公司上海期货交易部投资分析员、部门副经理、部门经理，上海宏达期货有限 公司投资结算部总监，中国经济开发信托投资公司北京证券营业部总经理助理、 研究发展部经理，中海基金筹备组成员，北京华商投资有限公司副总经理。   吴林谦：副总经理。男，大学本科。2019 年 1 月加入华商基金管理有限公 司，曾任上海分公司总经理；曾就职于国家地震局兰州地震研究所，任助理研究 员；上海新兰德证券投资咨询公司，任总经理助理；金新信托股份有限公司，从 事投资管理工作；新疆新界集团公司，从事房地产开发项目投资工作；金元证券 股份有限公司乌鲁木齐黄河路营业部，从事投行及机构客户服务工作；华龙证券 股份有限公司乌鲁木齐扬子江路证券营业部，历任副总经理、总经理；华龙证券 股份有限公司新疆分公司，任总经理。   陈杰：副总经理、固定收益部总经理、基金经理、深圳分公司总经理。男， 管理学硕士。2018 年 9 月加入华商基金管理有限公司，曾任公司总经理助理； 曾就职于中国冶金设备南京有限公司，任财务部会计；南京证券股份有限公司， 任固定收益部高级经理；华龙证券股份有限公司，任固定收益部副总经理；联讯 证券股份有限公司，任固定收益部董事总经理；华龙证券股份有限公司，任固定 收益部常务副总经理。   姜丽荣：副总经理、机构业务部总经理、上海分公司总经理。男，经济学硕 士。2022 年 1 月加入华商基金管理有限公司，曾任公司总经理助理；曾就职于 宁波银行股份有限公司，历任职员、非银同业部负责人；永赢基金管理有限公司， 历任市场部副总监、机构部副总监、机构部总监。   胡中原：男，中国籍，工程硕士，具有基金从业资格。2014 年 7 月加入华                 华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 商基金管理有限公司，曾任证券交易部债券交易员、投资管理部基金经理助理； 金增利货币市场基金的基金经理助理；2019 年 3 月 19 日起至今担任华商润丰灵 活配置混合型证券投资基金的基金经理；2019 年 5 月 10 日起至今担任华商元亨 灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2019 年 6 月 5 日至 2023 年 3 月 14 日担任华商瑞丰短债债券型证券投资基金的基金经理；2019 年 12 月 20 日至 2023 年 3 月 14 日担任华商现金增利货币市场基金的基金经理；2020 年 3 月 10 日至 月 8 日起至今担任华商鸿益一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经 理； 基金的基金经理；2021 年 1 月 20 日起至今担任华商鸿盈 87 个月定期开放债券 型证券投资基金的基金经理；2022 年 3 月 28 日起至今担任华商鸿源三个月定期 开放纯债债券型证券投资基金的基金经理；2022 年 5 月 10 日起至今担任华商鸿 盛纯债债券型证券投资基金的基金经理；2024 年 5 月 24 日起至今担任华商安恒 债券型证券投资基金的基金经理；现任固定收益部总经理助理、公司公募业务固 收投资决策委员会委员。    本基金投资采取集体决策制度，投资决策委员会成员的姓名及职务如下：    （1）公司投资决策委员会    王小刚：简历同上。    王华：简历同上。    吴林谦：简历同上。    周海栋：华商基金管理有限公司权益投资总监、权益投资部（原投资管理部） 总经理、基金经理。    陈杰：简历同上。    邓默：华商基金管理有限公司量化投资总监、量化投资部总经理、基金经理。    童立：简历同上。    孙志远：华商基金管理有限公司资产配置部总经理、基金经理。    （2）公司公募业务权益投资决策委员会              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   王小刚：简历同上。   吴林谦：简历同上。   周海栋：简历同上。   邓默：简历同上。   童立：简历同上。   高兵：华商基金管理有限公司权益投资部（原投资管理部）副总经理、基金 经理。   张杨：华商基金管理有限公司交易总监、证券交易部总经理。   （3）公司公募业务固收投资决策委员会   王小刚：简历同上。   陈杰：简历同上。   张永志：华商基金管理有限公司固定收益部副总经理、基金经理。   胡中原：华商基金管理有限公司固定收益部总经理助理、基金经理。   厉骞：华商基金管理有限公司固定收益部固收投资副总监、基金经理。   张杨：简历同上。   （4）公司 FOF 业务投资决策事项由公司投资决策委员会投决。   上述人员之间无近亲属关系。（三）基金管理人职责   （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产；   （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；   （7）依法接受基金托管人的监督；               华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格；   （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；   （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披 露及报告义务；   （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配；   （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；   （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿；             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任；   （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为；   （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利 息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；   （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有人名册；   （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金管理人的承诺 券法》”）的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证 券法》行为的发生； 控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：   （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公平地对待管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务便利为基金份额持有人以外的人牟取利益；   （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动；   （7）玩忽职守，不按照规定履行职责；   （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：  （1）越权或违规经营；  （2）违反基金合同或托管协议；  （3）故意损害基金持有人或其它基金相关机构的合法权益；             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）  （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；  （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；  （6）玩忽职守、滥用职权；  （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息；  （8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其它股票投资；  （9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易；  （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序；  （11）贬损同行，以提高自己；  （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；  （13）以不正当手段谋求业务发展；  （14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；  （15）其它法律、行政法规禁止的行为。   为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：  （1）承销证券；  （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；  （3）从事承担无限责任的投资；  （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；  （5）向其基金管理人、基金托管人出资；  （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；  （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。   （五）基金经理承诺 基金份额持有人谋取最大利益； 不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益； 定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息；   （六）基金管理人的内部控制制度   (1)内部控制的原则 人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 控制度的有效执行。 自有资产、其他资产的运作应当分离。 效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。   (2)内部控制的控制环境 控制文化、公司治理结构、组织结构和员工道德素质等内容。 积极执行，牢固树立诚实信用和内控优先的思想，自觉形成风险管理观念；通过 营造公司内控文化氛围，增进员工风险防范意识，使其贯穿于公司各部分、岗位 和业务环节。              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 建立有效的内部控制系统承担最终责任；同时，通过充分发挥独立董事和监事会 的监督职能，避免不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，建立健 全符合现代企业制度要求的法人治理结构。 序和管理议事规则、高效严谨的业务执行系统、以及健全有效的内部监督和反馈 系统。 制定单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度，确保公司职员具备和保持正直、 诚实、公正、廉洁的品质与应有的专业能力。   (3)内部控制的制度体系   公司制定合理、完备、有效并易于操作的内部控制制度体系。内部控制制度 体系按照控制制度的效力等级分为四个层面：第一个层面是公司章程，是公司经 营管理遵循的最高文件；第二个层面是公司内部控制大纲，是公司制定各项基本 管理制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度，是公司日常运作的、 有针对性的基础性规范；第四个层面是公司根据基本管理制度制定的更为具体的 管理办法和实施细则等。上层制度与下层制度有机联系，前者指导和制约后者， 后者体现和细化前者。   (1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的 责任，董事会承担最终责任；   (2)上述关于内部控制的披露真实、准确；   (3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制 度。                   四、基金托管人   (一)基金托管人情况   名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)               华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   法定代表人：刘建军   成立时间：2007 年 3 月 6 日   组织形式：股份有限公司   注册资本：991.61 亿元人民币   存续期间：持续经营   批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复〔2006〕484 号   基金托管资格批文及文号：证监许可〔2009〕673 号   联系人：马强   联系电话：010－68857221   经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算； 办理票据承兑和贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经中 国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。   经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限 责任公司（成立于 2007 年 3 月 6 日）于 2012 年 1 月 21 日依法整体变更为中国 邮政储蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承继原中国邮 政储蓄银行有限责任公司全部资产、负债、机构、业务和人员，依法承担和履行 原中国邮政储蓄银行有限责任公司在有关具有法律效力的合同或协议中的权利、 义务，以及相应的债权债务关系和法律责任。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚 持服务“三农”、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位，发挥 邮政网络优势，强化内部控制，合规稳健经营，为广大城乡居民及企业提供优质 金融服务，实现股东价值最大化，支持国民经济发展和社会进步。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、产品 管理处、风险管理处、运营管理处、运营一处等处室。现有员工 92 人，全部员 工拥有大学本科以上学历，具备丰富的托管服务经验。              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 行业监督管理委员会联合批准，获得证券投资基金托管资格，是我国第 16 家托 管银行。2012 年 7 月 19 日，中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批 准，获得保险资金托管资格。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基 础的经营理念，依托专业的托管团队、灵活的托管业务系统、规范的托管管理制 度、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为广大基金份额持有人和众多 资产管理机构提供安全、高效、专业、全面的托管服务，并获得了合作伙伴一致 好评。   截至 2024 年 6 月 30 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 398 只。 至今，中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货经营机构私募资产 管理计划、信托计划、银行理财产品、保险资金、保险资产管理计划、私募投资 基金等多种资产类型的托管产品体系。   (二)基金托管人的内部控制制度   作为基金托管人，中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法 规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保 业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、 及时，保护基金份额持有人的合法权益。   中国邮政储蓄银行设有风险管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工 作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。托管业务部专门设置内部风险控制 处室，配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督 稽核的工作职权和能力。   托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、 岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员 具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控 制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效； 业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人员 负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、                华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 独立。   (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序   依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比 例、投资范围、投资组合等情况进行监督，对违法违规行为及时予以风险提示， 要求其限期纠正，同时报告中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清 算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用 的提取与开支情况进行检查监督。   (1)每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进 行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基 金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。   (2)收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及 交易对手等内容进行合法合规性监督。   (3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人 进行解释或举证，要求限期纠正，并及时报告中国证监会。                       五、相关服务机构   （一）基金份额发售机构   名称：华商基金管理有限公司   住所：北京市西城区平安里西大街 28 号楼 19 层   办公地址：北京市西城区平安里西大街 28 号楼 19 层   法定代表人：苏金奎   直销中心：华商基金管理有限公司   电话：010-58573768   传真：010-58573737   网址：www.hsfund.com              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） (1)   中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座 法人代表：刘建军 客服电话：95580 公司网站：www.psbc.com (2)   兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道 398 号兴业银行大厦 办公地址：上海市银城路 167 号兴业银行大厦 法定代表人：吕家进 客服电话：95561 公司网址：www.cib.com.cn (3)   招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：缪建民 客服电话：95555 公司网址：www.cmbchina.com (4)   宁波银行股份有限公司同业易管家平台 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表人：陆华裕 客服电话：95574 公司网址：www.nbcb.com.cn (5)   南京证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 389 号 办公地址：南京市江东中路 389 号 法定代表人：李剑锋 客服电话：95386 公司网址：www.njzq.com.cn              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） (6)   华西证券股份有限公司 注册地址：中国(四川)自由贸易试验区成都市高新区天府二街 198 号 办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦 法定代表人：杨炯洋 客服电话：95584 公司网址：www.hx168.com.cn (7)   兴业证券股份有限公司（仅代销 C 类基金份额） 注册地址：福州市湖东路 268 号 办公地址： 上海市浦东新区长柳路 36 号 法定代表人：杨华辉 客服电话：95562 公司网址：www.xyzq.com.cn (8)   浦领基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 16 层 1611 办公地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 16 层 1611 法定代表人：张莲 客服电话：400-012-5899 公司网址：www.prolinkfund.com (9)   江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号 办公地址：南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室 法定代表人：吴言林 客户服务电话：025-66046166 公司网址：www.huilinbd.com (10) 北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法定代表人：盛超 客服电话：95055-4 公司网址：www.duxiaomanfund.com                 华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）        (11) 博时财富基金销售有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路 5999 号基金大厦    办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路 5999 号基金大厦    法定代表人：王德英    客服电话：400-610-5568    公司网址：www.boserawealth.com        (12) 深圳众禄基金销售股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层    办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层    法定代表人：薛峰    客服电话：4006-788-887    公司网址：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com        (13) 上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦    法定代表人：其实    客户服务电话：95021/400-1818-188    公司网址：www.1234567.com.cn        (14) 上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时代广场 10F、11F、14F    法定代表人：陶怡    客服电话：400-700-9665    公司网址：www.ehowbuy.com        (15) 上海长量基金销售有限公司    注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室                 华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）    办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层    法定代表人：张跃伟    客服电话：400-820-2899    公司网址：www.erichfund.com        (16) 上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)自由贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层    法定代表人：李兴春    客服电话：400-032-5885    公司网址：www.leadfund.com.cn        (17) 嘉实财富管理有限公司    注册地址： 海南省三亚市天涯区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号    办公地址： 北京市朝阳区建国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼    法定代表人： 张峰    客服电话： 400-021-8850    公司网址：www.harvestwm.cn        (18) 济安财富（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005    办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105    法定代表人：杨健    客服电话：400-673-7010    公司网址：www.jianfortune.com        (19) 上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 A1502-A1503 室    法定代表人： 王翔    客服电话：400-820-5369    公司网址：www.jiyufund.com.cn                华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   (20) 珠海盈米基金销售有限公司  注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室  办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层  法定代表人：肖雯  客服电话：020-89629066  公司网址：www.yingmi.com   (21) 上海华夏财富投资管理有限公司  注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室  办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层  法定代表人：毛淮平  客服电话：400-817-5666  公司网址：www.amcfortune.com   (22) 玄元保险代理有限公司  注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室  法定代表人：马永谙  客服电话：400-080-8208  公司网址：https://www.licaimofang.cn/  基金管理人可根据有关法律法规的要求增加、更换其他机构销售本基金，并 在基金管理人网站公示。  （二）登记机构  名称：华商基金管理有限公司  注册地址：北京市西城区平安里西大街 28 号楼 19 层  法定代表人：苏金奎  电话：010-58573571  传真：010-58573580  联系人：董士伟  网址：www.hsfund.com  （三）律师事务所和经办律师  名称：上海源泰律师事务所  注册地：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼                 华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）    办公地：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼    负责人：廖海    电话：021-5115 0298    传真：021-5115 0398    经办律师：刘佳、姜亚萍    联系人：刘佳    （四）会计师事务所和经办注册会计师    名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）    住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室    办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    执行事务合伙人：李丹    电话：（021）23238888    传真：（021）23238800    经办注册会计师：周祎、罗佳    联系人：罗佳                       六、基金的募集    华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金于 2019 年 11 月 25 日经中国证券监督管理委员会《关于准予华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券 型证券投资基金注册的批复》（证监许可[2019]2483 号）文注册。于 2020 年 9 月 1 日中国证监会证券基金机构监管部《关于华商鸿畅 39 个月定期开放利率债 债券型证券投资基金延期募集备案的回函》（机构部函[2020]2382 号）文募集。 自 2020 年 9 月 10 日起向全社会公开募集，截止至 2020 年 9 月 25 日，本基金募 集工作已顺利结束。    本基金为债券型证券投资基金，基金的运作方式为契约型定期开放式，存 续期为不定期。             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                七、基金合同的生效      根据《基金法》、《运作办法》以及基金合同、招募说明书、基金份额发 售公告的有关规定，本基金募集结果符合有关条件，本基金管理人 2020 年 9 月 正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。   《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在十个工作日内向中 国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或 者终止基金合同等，并在六个月内召集基金份额持有人大会进行表决。   本基金暂停运作时，暂停运作期间不计入上述连续期间。   法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。             八、基金份额的申购、赎回与转换   （一）申购和赎回场所   本基金开放期的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构由基金管 理人在相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金 管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按 销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的开放日及时间   本基金采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作方 式。   本基金的封闭期为自基金合同生效之日（含当日）起或自每一开放期结束之 日次日（含当日）起，至该日 39 个月后的月度对应日的前一日止。月度对应日 指某一个特定日期在后续月度中的对应日期，如该月无此对应日期，则取当月最 后一日作为月度对应日。若该对应日期为非工作日，则月度对应日顺延至下一个 工作日。如果基金份额持有人在当期封闭期到期后的开放期未申请赎回，则自该 开放期结束日的次日起该基金份额进入下一个封闭期，以此类推。本基金在封闭            华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 期内不办理申购与赎回业务。   除法律法规规定或基金合同另有约定外，本基金自每个封闭期结束之后第一 个工作日起进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少 于 10 个工作日，并且最长不超过 20 个工作日，开放期的具体时间以基金管理人 届时公告为准。如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或其他情形致使基 金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消 除之日起的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金 无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形 影响因素消除之日次工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间 要求。如出现暂停运作的情形，本基金管理人有权重新确定新开放期的起始时间 并提前公告。   在不违反法律法规的前提下，基金管理人可以对封闭期和开放期的设置及规 则进行调整，并提前公告。   在每个封闭期内，本基金不接受基金份额的申购和赎回或转换等业务。   本基金的开放日为开放期的每个工作日。投资人在开放日办理基金份额的申 购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交 易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告 暂停申购、赎回时除外。   基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。   本基金每一个封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）10 至 20 个工作 日为开放期，期间可以办理申购与赎回业务。在每个开放期前，基金管理人应依 照基金合同的约定在指定媒介上公告开放期的具体时间。   如封闭期结束之日后第一个工作日因不可抗力或其他情形致使基金无法按 时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起 的下一个工作日开始。开放期内因发生不可抗力或其他情形而发生基金暂停申购 与赎回业务的，开放期将按因不可抗力或其他情形而暂停申购与赎回的期间相应              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 延长。   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放 日基金份额申购、赎回的价格。在开放期最后一个开放日，投资人在基金合同约 定之外的时间提出申购、赎回或转换申请的，视为无效申请。   开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发布 的相关公告。  （三）申购和赎回的原则 净值为基准进行计算。 顺序赎回。 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。  基金管理人可在法律法规允许且对基金份额持有人利益无实质性不利影响 的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信 息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。  投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理 规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为 准。  （四）申购和赎回的数额限制及余额的处理方式 下同）   ，超过部分不设最低级差限制；追加申购的最低金额为人民币1.00元，超 过1.00元的部分不设最低级差限制；已在直销机构销售网点有认购基金记录的基 金投资人不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制；在代销 机构销售网点首次申购的最低金额为人民币1.00元，超过1.00元的部分不设最低 级差限制；追加申购的最低金额为人民币1.00元，超过1.00元的部分不设最低级              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 差限制；在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对申购限额及交易级差有其 他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定。 基金份额赎回，但某笔赎回导致在一个销售机构的基金份额余额少于1.00份时， 余额部分基金份额必须一并赎回； 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告； 份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定媒介上公告； 类的基金份额净值，有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留 到小数点后2位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担； 该类基金份额净值，并扣除相应的赎回费用，赎回金额单位为元。上述计算结果 均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此误差产生的收益或损失由基金财 产承担。   （五）申购和赎回的程序   投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。   投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。   基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时， 赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。   若遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系 统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时， 赎回款项的划付相应顺延。   基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的 有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或 无效，则申购款项本金退还给投资人。   基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申 购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 时间进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介上公告。   （六）申购和赎回费率   本基金根据申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 A、C 两 类份额。C 类份额不收取申购费，销售服务费年费率为 0.30%，A 类份额收取申 购费，申购采用前端收费模式，投资人缴纳申购费用时，按单次申购金额采用比 例费率，投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。本基金 对通过基金管理人的直销中心申购 A 类基金份额的养老金客户与除此之外的其 他投资者实施差别的申购费率。   养老金客户包括全国社会保障基金、基本养老保险基金、企业年金、职业年 金以及养老目标基金、个人税收递延型商业养老保险、养老理财、专属商业养老 保险、商业养老金等第三支柱养老保险相关产品。如将来出现经监管部门认可的 新的养老金类型，基金管理人可通过招募说明书更新或发布临时公告将其纳入养                   华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 老金客户范围。   （1）通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户申购费率如下：   申购金额区间             A 类基金份额申购费率         C 类基金份额申购费率   M  M≥ 500 万           1000 元/笔   （2）其他投资者申购本基金的具体费率如下：   申购金额区间             A 类基金份额申购费率         C 类基金份额申购费率   M  M≥ 500 万           1000 元/笔   投资者选择红利自动再投资所转成的份额不收取申购费用。   本基金的申购费用由申购人承担，可用于市场推广、销售、注册登记等各项 费用，不列入基金资产。   本基金 A 类、C 类基金份额均收取赎回费，投资人在赎回基金份额时，应交 纳赎回费。持有期限 7 天以内时，所收取的赎回费全部归入基金资产；持有期限 金财产部分用于支付登记费和必要的手续费。赎回费率随赎回基金份额持有期限 的增加而递减。   基金管理人决定本基金暂停下一封闭期运作时，对该开放期最后一日日终留 存的基金份额将全部自动赎回，并且不收取赎回费。   具体费率如下：    持有基金份额期限                      A 类基金份额赎回 C 类基金份额赎回                                  费率           费率    T ＜ 7 日                       1.5%         1.5%                 华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）    T ≥ 30 日                  0         0 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 场情况开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要 手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费率。 摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法 律法规以及监管部门、自律规则的规定。   （七）申购份额与赎回金额的计算方式   本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中：   申购份额的计算方式如下：   净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率）   申购费用 = 申购金额－净申购金额   申购份额 = 净申购金额/T 日该类基金份额净值   对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用   例：某投资人（非养老金客户）投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额， 假设申购当日基金 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额=10,000/（1+0.30％）=9,970.09 元   申购费用=10,000－9,970.09＝29.91 元   申购份额=9,970.09/1.0500=9,495.32 份   即：投资人投资10,000元申购本基金A类基金份额，其对应费率为0.30％， 假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到9,495.32份A类基金份额。   本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中：   赎回总额＝赎回份数×T 日该类基金份额净值                 华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   赎回费用＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回费用   例：某投资人同一开放期申购又赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有 时间为十天，对应的赎回费率为 0.75％，假设赎回当日 A 类基金份额净值是   赎回总额=10,000×1.0500=10,500 元   赎回费用=10,500×0.75％=78.75 元   赎回金额=10,500-78.75=10,421.25 元   即：投资人赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金份额净 值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为 10,421.25 元。   T 日基金份额净值 = T 日基金资产净值 / T 日基金份额总数。   T 日的基金份额净值在当天收市后计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   在基金封闭期内，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份 额净值。在基金开放期每个开放日的次日，基金管理人应通过网站、基金份额发 售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊 情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。   （八）拒绝或暂停申购的情形   开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申 请： 产净值。 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确            华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停 接受投资者的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停 申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资 人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，且开放 期按暂停申购的期间相应顺延。   （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形   开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓 支付赎回款项： 产净值。 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。   发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金 管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配 给赎回申请人，未支付部分可延期支付。基金份额持有人在申请赎回时可事先选 择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应 及时恢复赎回业务的办理并公告，且开放期按暂停赎回的期间相应顺延。   （十）巨额赎回的情形及处理方式   若本基金在开放期单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过前一工作日的基金总份额的 20%，即认为是发生了 巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回、延缓支付赎回款项或延期办理赎回申请。   （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。   （2）延缓支付赎回款项：本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的，基 金管理人对符合法律法规及基金合同约定的赎回申请应于当日全部予以接受和 确认。但对于已接受的赎回申请，如基金管理人认为全额支付投资人的赎回款项 有困难或认为全额支付投资人的赎回款项可能会对基金的资产净值造成较大波 动的，基金管理人在当日按比例办理的赎回份额不低于基金总份额 20%的前提下 可对其余赎回申请延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日。延缓支付的赎 回申请以赎回申请确认当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。   （3）延期办理赎回申请：在开放期内，当基金出现巨额赎回时，在单个基 金份额持有人赎回申请超过前一工作日基金总份额 20%的情形下，基金管理人认 为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人 的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，在当 日接受该基金份额持有人的全部赎回的比例不低于前一工作日基金总份额 20% 的前提下，其余赎回申请可以延期办理。对于当日未延期办理的赎回申请，应当 按单个账户当日未延期办理的赎回申请量占当日未延期办理赎回申请总量的比 例，确定单个账户当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回 申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放 日继续赎回直到全部赎回为止，因此导致延期办理期限超过开放期的，开放期可 以相应延长并提前公告，但开放期最长不可超过 20 个工作日，延长的开放期内 不办理申购亦不接受新的赎回申请；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回 申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以 下一开放日基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推。部分延期赎回不受单 笔赎回最低份额的限制。              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项或延期办理时，基金管理人应当通 过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有 人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 的基金份额净值。 有关规定，最迟于重新开放申购或赎回日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回 的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届 时不再另行发布重新开放的公告。 约定的封闭期与开放期转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。   （十二）基金转换   基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并 提前告知基金托管人与相关机构。   （十三）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户或者按 照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，或者按照 相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。   继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基           华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。   （十四）基金的转托管   基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。   （十五）定期定额投资计划   基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。   （十六）基金的冻结和解冻   基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额 被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配 与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。   （十七）基金份额的转让   在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。   （十八）基金份额其他业务   如相关法律法规允许登记机构办理基金份额其他基金业务，登记机构有权制 定和实施相应的业务规则。   （十九）在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响 的前提下，基金管理人可根据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排进 行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大会审议。   （二十）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节或届时发布的相关公告。                 华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                      九、基金的投资   （一） 投资目标   本基金封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限） 不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值。   （二） 投资范围   本基金的投资范围包括国内依法发行和上市交易的国债、政策性金融债、央 行票据、地方政府债、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他金融工具。本基金不投资股票、可转换债券、可交换债券。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。   本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利率债的比 例不低于非现金基金资产的 80%；应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人 利益，本基金开放期开始前 3 个月、开放期以及开放期结束后的 3 个月内，本基 金的债券资产的投资比例可不受上述限制。开放期内，本基金保持不低于基金资 产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，封闭期内不受上述 5%的 限制，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的利率债主要包括国债、政策性金融债、央行票据以及地方政府 债。   如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履 行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。      （三） 投资策略   本基金以封闭期为周期进行投资运作。为力争基金资产在开放前可完全变 现，本基金在封闭期内采用买入持有到期投资策略，投资于到期日（或回售日） 在封闭期结束之前的固定收益类工具。   （1）利率策略   利率是影响债券投资收益的重要指标，利率研究是本基金投资决策前最重要 的研究工作。本基金将深入研究宏观经济的前景，预测财政政策、货币政策等宏 观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变化趋势。在此基础上，预测金融 市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势，为本基金的债                 华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 券投资提供策略支持。   （2）杠杆策略   本基金将在考虑债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下， 在风险可控以及法律法规允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。   本基金将在封闭期内进行杠杆投资，杠杆放大部分仍投资于剩余期限（或回 售期限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，并采取买入持有到期投资策 略。同时采取滚动回购的方式来维持杠杆，因此负债的资金成本存在一定的波动 性。   （3）封闭期现金管理策略   在每个封闭期内完成组合的构建之前，本基金将根据届时的市场环境对组合 的现金头寸进行管理，选择到期日（或回售日）在建仓期之内的债券、回购、银 行存款、货币市场工具等进行投资，并采用买入持有到期投资策略。   开放期内，基金规模将随着投资人对本基金份额的申购与赎回而不断变化。 因此本基金在开放期将保持资产适当的流动性，以应付当时市场条件下的赎回要 求，并降低资产的流动性风险，做好流动性管理。      （四） 投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）在封闭期内，本基金投资的各类金融工具的到期日（或回售日）不得 晚于该封闭期的最后一日；   （2）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利率 债的比例不低于非现金基金资产的 80%；应开放期流动性需要，为保护基金份额 持有人利益，本基金开放期开始前 3 个月、开放期以及开放期结束后的 3 个月内， 本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制；   （3）开放期内，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以 内的政府债券，封闭期内，本基金不受上述 5%的限制；其中现金不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等；   （4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；   （5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 券的 10％；   （6）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年， 债券回购到期后不得展期；   （7）封闭期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%；开放期内， 本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；   （8）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该 基金资产净值的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （9）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（3）、（8）、（9）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、基 金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比 例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，法律法规另有规定的，从其 规定。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。   法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适 当程序后，则本基金投资不再受相关限制。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。   （五） 业绩比较基准   在每个封闭期，本基金的业绩比较基准为该封闭期起始日中国人民银行公布 的三年定期存款基准利率（税后）+0.5%。   本基金以每个封闭期为周期进行投资运作，每个封闭期为 39 个月，期间投 资人无法进行基金份额申购与赎回。以与封闭期同期相近的三年期定期存款利率 （税后）+0.5%作为本基金的业绩比较基准符合产品特性，能够使本基金投资人 理性判断本基金产品的风险收益特征和流动性特征，合理衡量本基金的业绩表 现。   三年期定期存款利率采用每个封闭期起始日中国人民银行公布的金融机构 人民币三年期存款基准利率。   如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出时，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准，或者 市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准停止发布时，经与 基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及 时公告，无需召开基金份额持有人大会。      （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，一般而言，其长期平均风险和预期收益率低于股票型                 华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金、混合型基金，高于货币市场基金。      （七） 基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 份额持有人的利益； 人牟取任何不当利益。      （八）侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节 的规定。      （九）基金投资组合报告       本基金按照《基金法》、《信息披露办法》及中国证监会的其他规定中关  于投资组合报告的要求披露基金的投资组合。       截至 2024 年 06 月 30 日，华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券  投资基金 A 类资产净值为 8,035,921,144.34 元，C 类资产净值为 132,456.15  元，A 类份额净值为 1.0069 元，C 类份额净值为 1.0051 元，A 类累计份额净  值为 1.1239 元，C 类累计份额净值为 1.1121 元。其投资组合情况如下： 序号         项目            金额（元）              占基金总资产的比例（%）       其中：股票                             -                -       其中：债券              7,815,106,586.13            95.91       资产支持证券                            -                -                       华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）          其中：买断式回购的买入返                                                -                    -          售金融资产          银行存款和结算备付金合          计          本基金本报告期末未持有股票投资。          本基金本报告期末未持有港股通股票。 明细          本基金本报告期末未持有股票。 序                                                       占基金资产净值比例                债券品种           摊余成本（元） 号                                                          （％）         其中：政策性金融债                7,815,106,586.13              97.25 细                                                             占基金资产 序号       债券代码         债券名称     数量（张）          摊余成本（元）        净值比例                                                              （％）                华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 券投资明细       本基金本报告期末未持有资产支持证券。 明细       本基金本报告期末未持有贵金属投资。 细       本基金本报告期末未持有权证投资。       根据本基金的基金合同约定，本基金的投资范围不包括国债期货。       本基金本报告期内未投资国债期货。       根据本基金的基金合同约定，本基金的投资范围不包括国债期货。 说明     本基金投资的前十名证券的发行主体本期未被监管部门立案调查, 且在本 报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。       根据本基金的基金合同约定，本基金的投资范围不包括股票。       本基金本报告期末无其他资产。                      华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）        本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。       本基金本报告期末未持有股票。       由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。                              十、基金的业绩    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                     华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券 A                                                     业绩比                                            业绩比                                    净值增              较基准                           净值增              较基准  阶段                                长率标              收益率     ①－③      ②－④                           长率①              收益率                                    准差②              标准差                                              ③                                                       ④  基金成立日至  基金成立日至                     华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券 C                                                     业绩比                                            业绩比                                    净值增              较基准                           净值增              较基准  阶段                                长率标              收益率     ①－③      ②－④                           长率①              收益率                                    准差②              标准差                                              ③                                                       ④  基金成立日至  基金成立日至 注：①本章业绩按照《公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定》第四           华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 条的规定列示。  ②本基金历任基金经理情况详见“三、基金管理人”。  准收益率变动的比较                 华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 注：①本基金合同生效日为 2020 年 9 月 25 日。   ②根据基金合同的规定，自基金合同生效之日起 6 个月内基金各项资产配置比例需符合 基金合同要求。本基金在建仓期结束时，各项资产配置比例符合基金合同有关投资比例的约 定。                     十一、基金的财产      （一）基金资产总值      基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项 及其他资产的价值总和。      （二）基金资产净值      基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。      （三）基金财产的账户      基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独 立。   （四）基金财产的保管和处分   本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处 分。   基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务， 不得对基金财产强制执行。                十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其他投资等资产及负债。   （三）估值方法   本基金按以下方式进行估值： 或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进 行摊销，确认利息收入并评估减值准备。本基金不采用市场利率和上市交易的债 券和票据的市价计算基金资产净值。              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 如有客观证据表明其发生减值的，应当计提减值准备。 化或其他原因，导致按原有摊余成本法估值不能客观反映上述资产或负债的公允 价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值 的方法估值。为最大限度保护持有人利益，基金管理人可采用的风险控制手段包 括但不限于：处置信用风险显著增加的固定收益品种、及时评估和计提固定收益 品种减值损失、封闭期到期暂停进入下一开放期等。 以确保基金估值的公平性。 按国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。   （四）估值程序 额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。基金管理人 可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值。   每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人 按规定对外公布。              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （五）估值错误的处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值错误时，视为基金份额净值错误。   基金合同的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。            华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基 金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理人应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。   （六）暂停估值的情形 商确认后，基金管理人应当暂停估值。   （七）基金净值的确认   基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行 复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份 额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金 管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。   （八）特殊情况的处理              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 差不作为基金资产估值错误处理。 发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托 管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行 检查，但未能发现错误的，由此造成的基金财产估值错误，基金管理人和基金托 管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成 的影响。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。                十三、基金的收益与分配   （一）基金利润的构成   基金利润指基金利息收入、投资收益和其他收入扣除资产减值损失和相关 费用后的余额，基金已实现收益与基金利润一致。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。   （三）基金收益分配原则 次，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配。 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 售服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的 每一基金份额享有同等分配权；              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质不 利影响的前提下，基金管理人在履行适当程序后，可对上述基金收益分配原则进 行调整，不需召开基金份额持有人大会。   （四）收益分配方案   基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配方案的确定、公告与实施   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，按规定在 指定媒介公告。   （六）基金收益分配中发生的费用   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登 记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计算方法，依照《业务规则》执行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧 袋机制”章节的规定。                十四、基金的费用与税收   （一）基金费用   （1）基金管理人的管理费。   （2）基金托管人的托管费。   （3）基金的销售服务费。   （4）     《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，但法律法规或中国证 监会另有规定的除外。   （5）     《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费。   （6）基金份额持有人大会费用。             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （7）基金的证券交易费用。   （8）基金的银行汇划费用。   （9）基金的开户费用、账户维护费用。   （10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其 他费用。   （1）基金管理人的管理费   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算 方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内按照指定的账户路径进行支付。若遇法 定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对， 如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。   （2）基金托管人的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内按照指定的账户路径进行支付。若遇法 定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对， 如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。   （3）基金的销售服务费   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.30%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服 务。销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.30%年费率计提。计算             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内按照指定的账户路径进行支付。若遇法 定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对， 如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。   （4）暂停运作期间，本基金不收取管理费、托管费和销售服务费。   上述“1、基金费用的种类”中第（4）－（10）项费用，根据有关法规及相 应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支 付。   下列费用不列入基金费用：   （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出 或基金财产的损失。   （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。   （3）《基金合同》生效前的相关费用。   （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的 项目。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节或相关公告。   （二）基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）               十五、基金的会计与审计   （一）基金会计政策 会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计 年度； 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 并以书面方式确认。   （二）基金的年度审计 从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 换会计师事务所需按规定在指定媒介公告。                十六、基金的信息披露   （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息披露办法》、 《流动性风险管理规定》、            《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息 披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。   （二）信息披露义务人   本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组 织。   本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律           华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。   本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网 站（以下简称“指定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监 会基金电子披露网站）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约 定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。   （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：   （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基 金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。   （五）公开披露的基金信息   公开披露的基金信息包括：   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确 基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投 资者重大利益的事项的法律文件。   （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文 件，用于向投资者提供简明的基金概要信息。基金管理人应当依照法律法规和中 国证监会的规定编制、披露与更新基金产品资料概要。              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金合同生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更 的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要， 并登载在指定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或 营业网点。其他情况下，基金管理人至少每年更新一次基金招募说明书、基金产 品资料概要。   基金终止运作后，基金管理人可以不再更新基金招募说明书和基金产品资料 概要。   暂停运作期间，本基金可以不更新招募说明书和基金产品资料概要。   （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金 运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。   基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在指定报刊上，将基金 招募说明书、基金产品资料概要、基金合同和基金托管协议登载在指定网站上， 其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人 应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在指定网站上。   基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书的当日登载于指定媒介上。   基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金 合同》生效公告。   《基金合同》生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周在指定网站披 露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。   在本基金的开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过指 定网站、基金销售机构网站或者营业网点以及其他媒介，披露开放日的各类基金 份额净值和基金份额累计净值。   基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半 年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   暂停运作期间，基金管理人可以根据实际情况调整或暂停净值公告。              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份 额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金 份额销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 资产组合季度报告）   基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，并将 年度报告正文登载于指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。 基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师 事务所审计。   基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告正文登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。   基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度 报告，并将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报 刊上。   《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中 期报告或者年度报告。   如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决 策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告 期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其 流动性风险分析等。   基金管理人在封闭期内采取处置信用风险显著增加的固定收益品种或计提 资产减值准备等风险应对措施的，应当在定期报告中披露。   暂停运作期间，本基金可以不编制定期报告。   本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当按《信息披露办法》的有关 规定编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产            华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 生重大影响的下列事件：   （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》终止、基金清算；   （3）转换基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师 事务所；   （5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；   （6）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实 际控制人；   （8）基金募集期延长或提前结束募集；   （9）基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门 负责人发生变动；   （10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十；   （11）基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近   （12）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （13）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受 到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托 管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；   （14）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；   （15）基金收益分配事项；   （16）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计 提方式和费率发生变更；   （17）基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；   （18）本基金进入开放期；   （19）本基金暂停运作或恢复下一个封闭期运作；             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （20）本基金发生巨额赎回并延期办理；   （21）本基金连续发生巨额赎回并延缓支付赎回款项；   （22）封闭期到期时持有尚未处置完毕的违约债券的情形；   （23）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；   （24）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项 时；   （25）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；   （26）本基金调整或增加基金份额类别；   （27）本基金推出新业务或服务；   （28）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的 价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金 份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄 清，并将有关情况立即报告中国证监会。   基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。   《基金合同》出现终止情形的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组 对基金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在 指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。   本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同 和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。   （六）信息披露事务管理   基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。   基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未公开披露的基金信息。             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法规的规定。   基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、 基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披 露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。   基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。   基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的 基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。   为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当自中国证监会 规定之日起，按照中国证监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的 信息。   基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中 国证监会相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产 中列支。   基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。   （七）信息披露文件的存放与查阅   依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延迟基金信息披露的情形   当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信 息：             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                  十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施程序和特定资产范围   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有人大会。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。   特定资产包括：         （1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价 值存在重大不确定性的资产；             （2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资 产价值存在重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性的资产。   启用侧袋机制当日，基金管理人应以基金份额持有人的原有账户份额为基 础，确认相应侧袋账户份额。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金 份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申 请将被拒绝。   （2）主袋账户   基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相 关公告中规定。   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人 协商确认后，基金管理人应当暂停估值；   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 账户资产为基准。   基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特 定资产变现后方可列支。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下， 基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户份额净值。   （2）定期报告   基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展情况，披 露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产最终变现价格的承诺。   （3）临时报告   基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账 户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。   基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处 置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。   基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《证券法》 规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。           华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （三）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则 的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来 法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金 托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响 的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会 审议。             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                  十八、风险揭示  （一）投资于本基金的主要风险  基金风险表现为基金收益的波动，基金管理过程中任何影响基金收益的因素 都是基金风险的来源。作为代理基金投资人进行投资的工具，科学严谨的风险管 理对于基金投资管理成功与否至关重要。因此在基金管理过程中，对风险的识别、 评估和控制应贯穿基金投资管理的全过程。基金的风险按来源可以分为市场风 险、管理风险、流动性风险、投资策略风险和其他风险。  金融资产价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影 响，资产价格的变化导致基金收益水平变化，产生风险。  （1）政策风险  货币政策、财政政策、产业政策和证券市场监管政策等国家政策的变化对证 券市场产生一定的影响，可能导致市场价格波动，从而影响基金收益。  （2）利率风险  金融市场利率波动会导致证券市场价格及利息收益的变动，同时直接影响企 业的融资成本和利润水平。基金投资于债券，收益水平会受到利率变化的影响。  （3）信用风险  指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、 拒绝支付到期本息，或者上市公司信息披露不真实、不完整，都可能导致基金资 产损失和收益变化。  （4）通货膨胀风险  由于通货膨胀率提高，基金的实际投资价值会因此降低。  （5）再投资风险  再投资风险反映了利率下降对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益 的影响。当利率下降时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行 再投资时，将获得比以前少的收益率。  （6）法律风险             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）  由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行，导 致了基金资产损失的风险。  在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水 平。因此，本基金可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素 影响基金收益水平。  （1）基金申购、赎回安排  投资人具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”和本招募 说明书“八、基金份额的申购、赎回与转换”，详细了解本基金的申购以及赎回 安排。在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险 管理工具以减少或应对基金的流动性风险，投资者可能面临赎回申请被暂停接受 或延期办理、赎回款项被延缓支付、被收取短期赎回费、基金估值被暂停、基金 采用摆动定价等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金 的流动性风险匹配。   （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估  本基金是债券型基金，与此同时，本基金严格控制流动性受限资产的投资比 例。  按照基金合同中投资限制部分约定，本基金主动投资于流动性受限资产的市 值合计不得超过基金资产净值的15%，整体资产流动性状况良好，可以满足本基 金的日常运作需求。   （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回、延缓支付赎回款项或延期办理赎回申请。   当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执 行。如基金管理人认为全额支付投资人的赎回款项有困难或认为全额支付投资人 的赎回款项可能会对基金的资产净值造成较大波动的，基金管理人在当日按比例 办理的赎回份额不低于基金总份额 20%的前提下可对其余赎回申请延缓支付赎           华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 回款项，但不得超过 20 个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的 基金份额净值为基础计算赎回金额。   在开放期内，当基金出现巨额赎回时，在单个基金份额持有人赎回申请超过 前一工作日基金总份额 20%的情形下，基金管理人认为支付该基金份额持有人 的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的 财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，在当日接受该基金份额持有人 的全部赎回的比例不低于前一工作日基金总份额 20%的前提下，其余赎回申请 可以延期办理。对于当日未延期办理的赎回申请，应当按单个账户当日未延期办 理的赎回申请量占当日未延期办理赎回申请总量的比例，确定单个账户当日受理 的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或 取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回直到全部赎回为 止，因此导致延期办理期限超过开放期的，开放期可以相应延长并提前公告，但 开放期最长不可超过 20 个工作日，延长的开放期内不办理申购亦不接受新的赎 回申请；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回 申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日基金份额净值为 基础计算赎回金额，以此类推。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响   本基金的备用流动性风险管理工具包括延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎 回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、摆动定价、启用 侧袋机制等。   延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项等工具的情 形、程序见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与转换”之“（九）暂停 赎回或延缓支付赎回款项的情形” 和“（十）巨额赎回的情形及处理方式”的相 关规定。若本基金延期办理巨额赎回申请，投资者被延期办理的基金份额将面临 基金份额净值波动的风险并对投资者资金安排形成影响。若本基金暂停接受赎回 申请，投资者将面临无法赎回本基金的风险。若本基金延缓支付赎回款项，赎回 款到账时间将延后，可能对投资者的资金安排带来不利影响。   本基金收取的短期赎回费适用于持续持有期少于 7 日的投资者，费率为           华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 财产。短期赎回费将增加持续持有期少于 7 天投资者的投资成本，对其可获取得 赎回款项造成不利影响。   暂停基金估值适用于特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的情形， 届时基金管理人与基金托管人协商确认后，将暂停基金估值，并采取延缓支付赎 回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施。若本基金暂停基金估值，一方面投 资者将无法获知该估值日的基金份额净值信息；另一方面基金将延缓支付赎回款 项或暂停接受基金的申购赎回申请。延缓支付赎回款项可能影响投资者的资金安 排，暂停接受基金申购赎回将导致投资者无法申购或者赎回本基金。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管 部门、自律规则的规定。当日参与申购和赎回交易的投资者存在承担申购或者赎 回产生的交易及其他成本的风险。   启用侧袋机制的具体措施，详见招募说明书“十六、侧袋机制”的相关内容。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基 金净值信息，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定 性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。  在基金管理人在结合分析宏观、微观分析和市场失衡的特点选择具体的投资 策略过程中，可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势 和证券价格走势的判断偏差，致使本基金的业绩表现不一定领先于市场平均水 平。  债券品种配置风险是指由于当利率的波动或是债券信用级别的变化导致不 同债券品种利差发生变化时，基金在配置不同比例的资金购买不同品种的债券而 隐含的风险。  （1）本基金每39个月开放一次申购和赎回，投资者需在开放期提出申购赎 回申请，在非开放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）  （2）基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致 基金部分资产尚未变现的，基金将暂停进入下一开放期，封闭期结束的下一个工 作日，基金份额应全部自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，未变 现资产对应赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价格按 全部资产最终变现净额确定。基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因 和安排在封闭期结束后的下一个工作日发布公告并提示最终赎回价格与封闭期 到期日的净值可能存在差异的风险。  （3）在封闭期内，本基金采用买入并持有至到期策略，一般情况下，持有 的固定收益类品种和结构在封闭期内不会发生变化，在行情波动时，可能损失一 定的交易收益。  （4）本基金定期对持有的固定收益品种的账面价值进行检查，如有客观证 据表明其发生了减值的，应当与托管人协商一致后对所投资资产计算确认减值损 失。因此，摊余成本法估值不等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致 基金份额净值下跌。  （1）技术风险  计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况， 可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系 统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。  （2）战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运 行，可能导致基金资产的损失。  （3）金融市场危机、行业竞争、代理机构违约、托管行违约等超出基金管 理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人的利益受 损。  （二）声明 须自行承担投资风险。 但是，本基金并不是代销机构的存款或负债，也没有经代销机构担保或者背书，             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 代销机构并不能保证其收益或本金安全。   基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预 示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做 出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负 担。         十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定 和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基 金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议生效后按规定在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的终止事由   有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 基金托管人承接的；   （三）基金财产的清算 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指 定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。   基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不 能及时变现的，清算期限相应顺延。   （四）清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算 公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小 组进行公告。   （七）基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）              二十、基金合同的内容摘要   （一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务   基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基 金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。   同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权 利包括但不限于： 议事项行使表决权； 提起诉讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义 务包括但不限于： 值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；            华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 限责任；  （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包 括但不限于： 管理基金财产； 的其他费用； 违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； 获得《基金合同》规定的费用； 行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 施其他法律行为；            华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 服务的外部机构； 回、转换和非交易过户的业务规则；   （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包 括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 经营方式管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格；               《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务； 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外； 分配基金收益；             《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 资料 15 年以上； 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公 开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 现和分配； 通知基金托管人； 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿； 事务的行为承担责任； 法律行为； 效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息 在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；           华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包 括但不限于： 管基金财产； 的其他费用； 合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情 形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 为基金办理证券交易资金清算；   （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包 括但不限于： 格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基 金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因审计、法律等外部 专业顾问提供服务而向其提供的情况除外； 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基 金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了 适当的措施； 回款项；             《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大 会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 配； 银行业监督管理机构，并通知基金管理人； 任不因其退任而免除； 基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益 向基金管理人追偿；              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则   基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。   本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。   （1）除法律法规、监管机构另有规定或《基金合同》另有约定外，当出现 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会； 有人大会的事项。   （2）在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利 益无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修 改，不需召开基金份额持有人大会：             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 赎回费率或变更收费方式； 不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 交易过户、转托管等业务的规则； 情形。   （1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由 基金管理人召集；   （2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；   （3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理 人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理 人，基金管理人应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份 额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托 管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的 基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决            华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 定之日起 60 日内召开。并告知基金管理人，基金管理人应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求 召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提 前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会 的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。   （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和 权益登记日。   （1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介 公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 有效期限等）、送达时间和地点;   （2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通 知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其 联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。   （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对 表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理 人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另 行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基 金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意 见的计票效力。              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。   （1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委 派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额 持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场 开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、                              《基金合同》 和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相 符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的 基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书 面形式或大会通知载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式或大会通知载明的其他方式进行表决。   在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 公布相关提示性公告； 为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管 人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议 通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通 知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有 的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基 金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以 上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决 意见； 具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代 理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合 法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符；   （3）在法律法规或监管机构允许的情况下，在会议召开方式上，本基金亦 可采用网络、电话或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式 召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行， 具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。经会议通知载明，基金份额持 有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方 式授权他人代为出席会议并表决，具体方式在会议通知中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。   基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。   基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。   （2）议事程序              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公 布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该 次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金 份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。   会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。   在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。   基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第（2）项所规定 的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所 持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、中国证监 会另有规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基 金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。   基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面 符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总 数。   基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （1）现场开会 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金 份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金 份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理 人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后 宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。 基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 公布计票结果。 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新 清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结 果。 的，不影响计票的效力。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。   基金份额持有人大会决议自生效之日起按规定在指定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管 规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人根据新颁布的 法律法规或监管规则协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调 整，无需召开基金份额持有人大会审议。   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人 和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关 基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：   （1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相 关基金份额 10%以上（含 10%）                  ；   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益 登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份 额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二 分之一）；   （4）在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额 小于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人 大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持 有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或 授权他人参与基金份额持有人大会投票；              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以 上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持 人；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过；   （7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过。   同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。   （三）基金收益分配原则、执行方式   基金利润指基金利息收入、投资收益和其他收入扣除资产减值损失和相关费 用后的余额，基金已实现收益与基金利润一致。   基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。      （1）在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为      （2）本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择 现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；      （3）基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日 的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；      （4）由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取 销售服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别 的每一基金份额享有同等分配权；      （5）法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。   在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质不利 影响的前提下，基金管理人在履行适当程序后，可对上述基金收益分配原则进行              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 调整，不需召开基金份额持有人大会。   基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，按规定在指 定媒介公告。   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登 记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计算方法，依照《业务规则》执行。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。   （四）与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例   （1）基金管理人的管理费；   （2）基金托管人的托管费；   （3） 基金的销售服务费；   （4）     《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，但法律法规或中国证 监会另有规定的除外；   （5）     《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；   （6）基金份额持有人大会费用；   （7）基金的证券交易费用；   （8）基金的银行汇划费用；   （9）基金的开户费用、账户维护费用   （10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其 他费用。             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）基金管理人的管理费   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算 方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内按照指定的账户路径进行支付。若遇法 定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对， 如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。   （2）基金托管人的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致 的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内按照指定的账户路径进行支付。若遇法 定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对， 如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。   （3）基金的销售服务费   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.30%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服 务。销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.30%年费率计提。计 算方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内按照指定的账户路径进行支付。若遇法 定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对， 如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。   （4）暂停运作期间，本基金不收取管理费、托管费和销售服务费。   上述“1、基金费用的种类”中第（4）－（10）项费用，根据有关法规及相 应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支 付。   下列费用不列入基金费用：   （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出 或基金财产的损失；   （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；   （3）《基金合同》生效前的相关费用；   （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的 项目。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的规定。   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。   （五）基金财产的投资方向和投资限制   本基金封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限） 不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值。   本基金的投资范围包括国内依法发行和上市交易的国债、政策性金融债、央             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 行票据、地方政府债、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他金融工具。本基金不投资股票、可转换债券、可交换债券。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。   本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利率债的比 例不低于非现金基金资产的 80%；应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人 利益，本基金开放期开始前 3 个月、开放期以及开放期结束后的 3 个月内，本基 金的债券资产的投资比例可不受上述限制。开放期内，本基金保持不低于基金资 产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，封闭期内不受上述 5%的 限制，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的利率债主要包括国债、政策性金融债、央行票据以及地方政府 债。   如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履 行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。   （1）组合限制   基金的投资组合应遵循以下限制： 于该封闭期的最后一日； 的比例不低于非现金基金资产的 80%；应开放期流动性需要，为保护基金份额持 有人利益，本基金开放期开始前 3 个月、开放期以及开放期结束后的 3 个月内， 本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制； 的政府债券，封闭期内，本基金不受上述 5%的限制；其中现金不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等； 的 10％；             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债 券回购到期后不得展期； 本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； 金资产净值的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致 使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致；   除上述（3）、（8）、（9）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、基 金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比 例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，法律法规另有规定的，从其 规定。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。   法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适 当程序后，则本基金投资不再受相关限制。   （2）禁止行为   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。   （六）基金资产净值的计算方法和公告方式   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。   本基金按以下方式进行估值：   （1）本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利 率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法 进行摊销，确认利息收入并评估减值准备。本基金不采用市场利率和上市交易的 债券和票据的市价计算基金资产净值。   （2）债券回购以协议成本列示，按协议利率在实际持有期内逐日计提利息。   （3）银行存款以本金列示，按银行实际协议利率逐日计提利息。   （4）基金应当按照企业会计准则的要求，定期评估金融资产是否发生减值， 如有客观证据表明其发生减值的，应当计提减值准备。   （5）如有确凿证据表明本基金在封闭期内买入持有至到期的投资策略发生 变化或其他原因，导致按原有摊余成本法估值不能客观反映上述资产或负债的公 允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价 值的方法估值。为最大限度保护持有人利益，基金管理人可采用的风险控制手段 包括但不限于：处置信用风险显著增加的固定收益品种、及时评估和计提固定收              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 益品种减值损失、封闭期到期暂停进入下一开放期等。   （6）当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。   （7）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。   《基金合同》生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周在指定网站披 露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。   在本基金的开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过指 定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基金 份额累计净值。   基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半 年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   暂停运作期间，基金管理人可以根据实际情况调整或暂停净值公告。   （七）基金合同变更和终止的事由、程序以及基金财产清算方式   （1）变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定 和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基 金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后按规定在指定媒介公告。              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：   （1）基金份额持有人大会决定终止的；   （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、 新基金托管人承接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。   （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日 内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进 行基金清算。   （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金 托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。   （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （4）基金财产清算程序： 告出具法律意见书；   （5）基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限 制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算 公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小 组进行公告。   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。   （八）争议解决方式   各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲 裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲 裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。   争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责，各自继续忠实、勤勉、尽责 地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，不包括香港、澳门法律和台湾 地区的有关规定）管辖。   （九）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。             二十一、基金托管协议的内容摘要   （一）托管协议当事人                 华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   名称：华商基金管理有限公司   住所：北京市西城区平安里西大街28号楼19层   办公地址：北京市西城区平安里西大街28号楼19层   邮政编码：100035   法定代表人：陈牧原   成立时间： 2005年   批准设立机关：中国证券监督管理委员会   批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】160号   组织形式： 有限责任公司   注册资本：壹亿元人民币   存续期间：持续经营   经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务   名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号A座   邮政编码：100808   法定代表人：刘建军   成立时间：2007年   批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复[2006]484号   基金托管业务批准文号：证监许可[2009]673号   组织形式：股份有限公司   注册资本：991.61亿元人民币   存续期间：持续经营   经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算； 办理票据承兑和贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经中           华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。   （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 围、投资比例、投资限制等进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选 择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金 托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督。   本基金的投资范围包括国内依法发行和上市交易的国债、政策性金融债、央 行票据、地方政府债、债券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他金融工具。本基金不投资股票、可转换债券、可交换债券。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。   本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，其中投资于利率债的比 例不低于非现金基金资产的 80%；应开放期流动性需要，为保护基金份额持有 人利益，本基金开放期开始前3个月、开放期以及开放期结束后的3个月内，本基 金的债券资产的投资比例可不受上述限制。开放期内，本基金保持不低于基金资 产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，封闭期内不受上述 5%的 限制，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的利率债主要包括国债、政策性金融债、央行票据以及地方政府 债。   如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履 行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。   （1）在封闭期内，本基金投资的各类金融工具的到期日（或回售日）不得 晚于该封闭期的最后一日；   （2）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，其中投资于利率 债的比例不低于非现金基金资产的80%；应开放期流动性需要，为保护基金份额 持有人利益，本基金开放期开始前3个月、开放期以及开放期结束后的3个月内， 本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制；   （3）开放期内，保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内            华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 的政府债券，封闭期内，本基金不受上述5%的限制；其中现金不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等；   （4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；   （5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的10％；   （6）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年， 债券回购到期后不得展期；   （7）封闭期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的200%；开放期内， 本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；   （8）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该 基金资产净值的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （9）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（3）、（8）、（9）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、基 金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比 例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，法律法规另有规定的，从其规 定。   基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合 同的约定。基金托管人对基金投资的监督和检查自基金合同生效之日起开始。   如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例进行变更的，以变更后的规定 为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金不再受相 关限制。   基金托管人依照相关法律法规、基金合同及托管协议约定履行了监督职责，              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金管理人仍违反法律法规规定、基金合同或托管协议约定的投资组合比例限制 而造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管人不承担任何责任。 禁止行为进行监督。除本协议另有约定外，基金托管人通过事后监督方式对基金 管理人基金投资禁止行为进行监督。   根据法律法规的规定及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资可不再 受相关限制。   基金托管人依照相关法律法规、基金合同及托管协议约定履行了监督职责， 基金管理人仍违反法律法规规定、基金合同或托管协议约定的投资禁止行为而造 成基金财产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管人不承担任何责任。 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循 持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照 市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法 规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上 的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 参与银行间债券市场进行监督。   基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业           华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各 交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在 银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银 行间债券市场交易对手名单进行交易，如基金管理人未按要求提供银行间债券市 场交易对手名单，导致基金托管人无法有效履行监督职责，由此造成的损失和责 任均由基金管理人承担。   基金管理人对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，应及时通 知基金托管人，新名单自基金托管人确认后生效，新名单生效前已与本次剔除的 交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据 市场情况需要调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人 说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人确认，双方共 同协商解决。如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对 手进行交易，应及时提醒基金管理人，经提醒后基金管理人仍未改正的，基金托 管人不承担由此造成的任何损失和责任。   基金管理人负责对交易对手的资信控制和交易方式进行控制，按银行间债券 市场的交易规则进行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损 失，基金托管人不承担由此造成的任何法律责任及损失。基金托管人根据银行间 债券市场成交单对合同履行情况进行监督，如基金托管人发现基金管理人没有按 照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理 人，经提醒后基金管理人仍未改正的，基金托管人不承担由此造成的任何损失和 责任。 选择存款银行进行监督。   基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约 定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并在基金投资存款之前及时提供给基 金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定 进行监督。如基金管理人未按要求提供存款银行名单，导致基金托管人无法有效 履行监督职责，由此造成的损失和责任均由基金管理人承担。   本基金投资银行存款应符合如下规定：            华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金投资银行存款另 行签订书面协议，明确基金管理人和基金托管人在办理基金投资银行存款业务中 的权利义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。   （2）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查相关 协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。   （3）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金 法》、   《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结 算等的各项规定。   （1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流 通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。   （2）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开 发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易 证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证 券、回购交易中的质押券等流通受限证券。   （3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经 基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制 制度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的 流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额 度和投资比例控制情况。   基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发 至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。   （4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律 法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文 件、发行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总 成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金 划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资 指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时 间进行审核。              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （5）基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有 关问题的通知》规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管 理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的， 有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补 充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具 的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。 因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报 告中国证监会。 值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收 益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督 和核查。   如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中 国证监会。 反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以书面形式通知基金管理人 限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人 收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就 基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期 限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在上述规定 期限内纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。   基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或 者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，并立即通知基金管理人及时改正。如基 金管理人拒绝改正的，基金托管人有权报告中国证监会。   基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法 规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及 时向中国证监会报告。           华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理 人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈 等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的， 基金托管人应报告中国证监会。 基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计 师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于 主袋账户。侧袋机制实施期间的具体规则依照相关法律法规的规定和基金合同的 约定执行。   （三）基金管理人对基金托管人的业务核查 不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投 资所需账户的其他账户，及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值、基金 份额净值，根据基金管理人指令办理清算交收且如遇到问题应及时反馈、相关信 息披露和监督基金投资运作是否对非公开信息保密等行为。   基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托 管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金 管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违 反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基 金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面 形式给基金管理人发出回函，说明违规原因，并保证在规定期限内及时改正。在 上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改 正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理 人并改正等。基金管理人有权要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 银行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证 监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或 采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警 告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。   （四）基金财产的保管   （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。   （2）基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得 自行运用、处分、分配基金的任何财产。如果基金财产在基金托管人保管期间损 坏、灭失的，应由该基金托管人承担赔偿责任。   （3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管 账户等投资所需账户。   （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的 其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独 立。   （5）基金托管人根据基金管理人的指令，按照法律法规的规定、基金合同 和本协议的约定保管基金财产。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产和基金认购、申购过程中产生的应 收资产，如基金托管人无法从公开信息或基金管理人提供的书面资料中获取到账 日期信息的，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管 人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知并配合基金管 理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关 当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担任何责任。   （7）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托 管基金财产。           华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开设的基金募集专户，在 基金募集行为结束前，任何人不得动用。有效认购款项在基金募集期内产生的利 息将折合成基金份额，归基金份额持有人所有。基金募集期产生的利息以登记机 构的记录为准。   （2）基金募集期满或基金提前结束募集时，募集的基金份额总额、基金募 集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、                     《运作办法》等有关规定后，基金 管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金银行 账户，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件，基金管理人在规定时间内， 聘请具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告， 验资报告中需对基金募集的资金进行确认。出具的验资报告由参加验资的2名或2 名以上中国注册会计师签字方为有效。   （3）若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人 按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。   （1）基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。   （2）基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的银行账户， 并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金 托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回 金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。   （3）基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。   （4）基金银行账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。   （1）基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公 司为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户，账户名称以实际开立为准。   （2）基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。            华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （3）基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结 算备付金账户，以本基金的名义在基金托管人托管系统中开立二级结算备付金账 户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算 工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有 限责任公司的规定执行。   （4）基金证券账户的开立由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基 金管理人负责。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管协议生效日之后允许基金从事 其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开设、使用的，按有关规定开设、使 用并管理；若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使 用的规定。   基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市场清算股份有限公司的有关规定，在中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金 进行银行间市场债券的结算。   （1）因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的 规定，在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有关 规则使用并管理。   （2）法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定 办理。   基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款证实书等有价凭证由基金托管 人负责妥善保管，保管凭证由基金托管人持有，其中实物证券由基金托管人存放 于托管银行的保管库，应与非本基金的其他实物证券分开保管；也可存入登记结 算机构的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指 令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损 坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 机构实际有效控制的证券及其他基金财产不承担保管责任。   由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管 理人、基金托管人保管，相关业务程序另有限制除外。除协议另有规定外，基金 管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上 的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人 应在重大合同签署后及时以加密方式或双方同意的其他方式将重大合同发送给 基金托管人，并在10个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限 为基金合同终止后15年。对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金 托管人提供加盖授权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围 内，合同原件不得转移。   （五）基金资产净值计算和会计核算   （1）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。   各类基金份额净值是指计算日该类基金份额的基金资产净值除以该计算日 该类基金份额余额后的数值。   各类基金份额净值的计算，均精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入， 由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度 应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。   本基金 A 类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值。   基金管理人每工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，经基金托管人 复核无误后，按规定公告。   （2）复核程序   基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后，将各类基金份额净值结果发 送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。   （3）根据有关法律法规，基金资产净值、基金份额净值计算和基金会计核 算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此， 就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 成一致意见的，按照基金管理人的计算结果对外予以公布。   （1）估值对象   基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。   （2）估值方法   本基金按以下方式进行估值： 或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进 行摊销，确认利息收入并评估减值准备。本基金不采用市场利率和上市交易的债 券和票据的市价计算基金资产净值。 如有客观证据表明其发生减值的，应当计提减值准备。 化或其他原因，导致按原有摊余成本法估值不能客观反映上述资产或负债的公允 价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值 的方法估值。为最大限度保护持有人利益，基金管理人可采用的风险控制手段包 括但不限于：处置信用风险显著增加的固定收益品种、及时评估和计提固定收益 品种减值损失、封闭期到期暂停进入下一开放期等。 以确保基金估值的公平性。 按国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会           华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。   （3）特殊情形的处理   基金管理人、基金托管人按第（2）条第5）款进行估值时，所造成的误差不 作为基金份额净值错误处理。   由于不可抗力原因，或证券交易所、登记机构及存款银行等第三方机构发送 的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人 原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查， 但未能发现错误的，由此造成的基金财产估值错误，基金管理人和基金托管人免 除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影 响。   （4）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估 值错误时，视为该类基金份额净值错误。   本托管协议的当事人应按照以下约定处理：   （1）估值错误类型   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。   （2）估值错误处理原则 协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；            华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或 不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任 方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事 人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当 得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得 利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （3）估值错误处理程序   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 原因确定估值错误的责任方； 行评估； 正和赔偿损失； 登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （4）基金份额净值估值错误处理的方法如下： 金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理 人应当公告，并报中国证监会备案。   （1）基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业 时；   （2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值 时；   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人 协商确认后，基金管理人应当暂停估值；   （4）中国证监会和基金合同认定的其他情形。   按国家有关部门规定的会计制度执行。   基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金 托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托 管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金 管理人的账册为准。   （1）财务报表的编制   基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。月度 报表的编制，基金管理人应于每月终了后5工作日内完成；在《基金合同》生效 后，基金管理人对招募说明书、基金产品资料概要每年至少更新一次并登载在指 定媒介上。基金管理人在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并 公告；在上半年结束之日起两个月内完成中期报告编制并公告；在每年结束之日 起三个月内完成年度报告编制并公告。基金年度报告中的财务会计报告应当经过 具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。基金合同生效不足2个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）报表复核   基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基 金托管人在收到后应在3个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理 人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金 托管人应在收到后7个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。 基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管 人应在收到后30日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人 在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后 之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行。   基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金 托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双 方无法达成一致，以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基 金管理人提供的报告上加盖托管业务部业务专用章或者出具加盖托管业务部门 公章的复核意见书，双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应 当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对 外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。 人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。   （六）基金份额持有人名册的登记与保管   本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册， 包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会 权益登记日、每年、的基金份额持有人名册。基金份额持有人 名册的内容至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。   基金份额持有人名册由登记机构编制，由基金管理人审核并提交基金托管人 保管。基金托管人有权要求基金管理人提供基金份额持有人名册，基金管理人应 及时提供，不得拖延或拒绝提供。   基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年和           华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日等涉及 到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。   基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保存期限为15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其 他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善 保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。   （七）托管协议的变更、终止与基金财产的清算   本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其 内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备 案。   （1）基金合同终止；   （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资 产；   （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管 理权；   （4）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。   （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日 内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进 行基金清算。   （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金 托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。   （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （4）基金财产清算程序：             华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 告出具法律意见书；   （5）基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算 公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组 进行公告。   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。   （八）争议解决方式   因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协 商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行 仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。   争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继              华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持 有人的合法权益。   本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港、澳门法 律和台湾地区的有关规定）并从其解释。             二十二、对基金份额持有人的服务   对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人和代销机构提供。   基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基 金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：   （一）资料发送 人可通过本公司提供的网站、微信、APP等查询方式，快速获取交易信息； 持有本公司基金份额的基金份额持有人以电子邮件、微信、APP等形式定期或不 定期发送对账单，但由于基金份额持有人在本公司未详实填写电子邮箱或未通过 微信绑定个人基金账户导致基金管理人无法发送的除外；   （二）直销电子（网上交易、微信、APP）业务   本基金管理人已开通个人投资者直销电子交易业务。个人投资者通过基金管 理人网站、微信及APP可以办理基金认购、申购、赎回、分红方式修改、账户资 料修改、交易密码修改、交易明细查询和账户资料查询等各类业务。   （三）红利再投资   本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金， 登记机构将其所获红利按分红权益再投资日（具体以届时的分红公告为准）的基 金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购费用。   （四）定期定额投资   本基金管理人为基金投资人提供普通定期定额投资计划和网上直销智能定 投服务，投资人可以通过固定的渠道，定期定额申购基金份额。定期定额投资计 划的有关规则另行公告。                    华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）       （五）在线客服       基金管理人利用自己的网站为基金投资人提供在线交流咨询与留言服务。       （六）信息定制服务       本基金管理人通过手机短信、Email、微信、APP等方式为定制客户提供信息     服务，内容包括：交易确认、基金净值、最新产品及公司公告、生日祝福等信息。       （七）资讯服务       投资人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务     等信息，可拨打基金管理人客户服务中心电话或登录基金管理人网站。       电话热线：4007008880，010－58573300       传真：010-58573737       公司网址：www.hsfund.com       网上交易：https：//trade.hsfund.com       电子信箱：services@hsfund.com       微信公众号、APP客户端：华商基金       （八）客户投诉和建议受理服务       投资者可以通过基金管理人提供的客户服务电话热线、在线客服、书信、电     子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建     议。                  二十三、其他应披露事项       自本基金上一次披露招募说明书所载内容截止日至本招募说明书所载内容     截止日，本基金及基金管理人的有关更新公告： 序号            公告事项                     法定披露方式       法定披露日期          华商基金管理有限公司关于使用固         公司网站、中国证监会基金电子披           有资金投资旗下公募基金的公告         露网站、上海证券报、中国证券报、                  华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                                    证券时报、证券日报      华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债      公司网站、中国证监会基金电子披      券型证券投资基金 2023 年中期报告           露网站       华商基金管理有限公司旗下基金         公司网站、上海证券报、中国证券      华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债                              公司网站、中国证监会基金电子披                                    露网站               新）      华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债      券型证券投资基金（华商鸿畅 39 个      公司网站、中国证监会基金电子披      月定期开放利率债债券 A 份额）基金            露网站         产品资料概要（更新）      华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债      券型证券投资基金（华商鸿畅 39 个      公司网站、中国证监会基金电子披      月定期开放利率债债券 C 份额）基金            露网站         产品资料概要（更新）      华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债                              公司网站、中国证监会基金电子披                                    露网站               报告      华商基金管理有限公司旗下基金          公司网站、上海证券报、中国证券      华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债                              公司网站、中国证监会基金电子披                                  露网站、证券时报              分红公告      华商基金管理有限公司关于华商鸿      畅 39 个月定期开放利率债债券型证      公司网站、中国证监会基金电子披      券投资基金开放日常申购、赎回、转            露网站、证券时报             换业务的公告      华商基金管理有限公司关于华商鸿      畅 39 个月定期开放利率债债券型证                              公司网站、中国证监会基金电子披                                  露网站、证券时报      开展申购费率优惠活动并参加部分      代销机构申购费率优惠活动的公告      华商基金管理有限公司关于关于华      商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券                              公司网站、中国证监会基金电子披                                  露网站、证券时报      海利得基金销售有限公司申购费率            优惠活动的公告      华商基金管理有限公司关于关于华      商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券                              公司网站、中国证监会基金电子披                                  露网站、证券时报      商银行股份有限公司申购费率优惠              活动的公告                  华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      华商基金管理有限公司关于华商鸿      畅 39 个月定期开放利率债债券型证      公司网站、中国证监会基金电子披      券投资基金暂停大额申购（含转换转            露网站、证券时报             入）业务的公告      华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债                              公司网站、中国证监会基金电子披                                    露网站               报告      华商基金管理有限公司旗下基金          公司网站、上海证券报、中国证券      华商基金管理有限公司关于终止与         公司网站、中国证监会基金电子披         售合作关系的公告                证券时报、证券日报      华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债      公司网站、中国证监会基金电子披      券型证券投资基金 2023 年年度报告           露网站       华商基金管理有限公司旗下基金         公司网站、上海证券报、中国证券                              公司网站、中国证监会基金电子披      华商基金管理有限公司关于调整旗       下基金最低转换份额限制的公告                                 证券时报、证券日报      华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债                              公司网站、中国证监会基金电子披                                    露网站               报告      华商基金管理有限公司旗下基金          公司网站、上海证券报、中国证券      华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债      券型证券投资基金（华商鸿畅 39 个      公司网站、中国证监会基金电子披      月定期开放利率债债券 A 份额）基金            露网站         产品资料概要（更新）      华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债      券型证券投资基金（华商鸿畅 39 个      公司网站、中国证监会基金电子披      月定期开放利率债债券 C 份额）基金            露网站         产品资料概要（更新）      华商基金管理有限公司关于华商鸿      畅 39 个月定期开放利率债债券型证      公司网站、中国证监会基金电子披      券投资基金 2024 年度第一次分红公         露网站、证券时报                告      华商基金管理有限公司关于暂停浙         公司网站、中国证监会基金电子披       旗下基金相关销售业务的公告             证券时报、证券日报                              公司网站、中国证监会基金电子披      华商基金管理有限公司关于董事变           更的公告                                 证券时报、证券日报      华商基金管理有限公司关于董事长         公司网站、中国证监会基金电子披           变更的公告              露网站、上海证券报、中国证券报、                  华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                                    证券时报、证券日报        华商基金管理有限公司关于暂停海       公司网站、中国证监会基金电子披           相关销售业务的公告             证券时报、证券日报                              公司网站、中国证监会基金电子披        华商基金管理有限公司关于变更高           级管理人员的公告                                 证券时报、证券日报                              公司网站、中国证监会基金电子披        华商基金管理有限公司关于变更高           级管理人员的公告                                 证券时报、证券日报      华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债                              公司网站、中国证监会基金电子披                                    露网站               报告        华商基金管理有限公司旗下基金        公司网站、上海证券报、中国证券        华商基金管理有限公司关于终止与       公司网站、中国证监会基金电子披            作关系的公告               证券时报、证券日报                 二十四、招募说明书存放及查阅方式  本招募说明书公布后，置备于基金管理人的住所，供公众查阅、复制。  基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。                       二十五、备查文件  (一)    中国证监会注册华商鸿畅39个月定期开放利率债债券型证券投资基金的      文件。  (二)    《华商鸿畅39个月定期开放利率债债券型证券投资基金基金合同》。  (三)    《华商鸿畅39个月定期开放利率债债券型证券投资基金托管协议》。  (四)    法律意见书。  (五)    基金管理人业务资格批件、营业执照。  (六)    基金托管人业务资格批件、营业执照。  (七)    中国证监会要求的其他文件。 华商鸿畅 39 个月定期开放利率债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                     华商基金管理有限公司